↖  如何炒外汇: 外汇交易入门-4: 挑选外汇交易平台..

如何炒外汇: 外汇交易入门-4: 挑选外汇交易平台

K小姐来为自己填坑了！上期，给各位主儿奉上了外汇入门的最全干货，初学者必看（关注K小姐，自行补课噢）。这期，K小姐继续带大家探究全球最大流动性市场：外汇，手把手教大家选平台！
K小姐很多国内朋友反馈，说很难找到一个靠谱平台，大都盈利不出金，最后卷钱跑路，做外汇投资之路坎坷（那是还没遇到K小姐～)。其实，外汇投资在海外十分普遍，比如日本，全球最大的零售外汇市场之一，凭着不足2亿的人口，却产生了全球35%-40%的零售外汇交易量。在本文中，K小姐将为你探讨什么是外汇经纪商、他们做什么以及如何根据每个交易者的特定需求找到最好的经纪商！
  （全文硬核干货，建议收藏阅读，觉得有收获，可以在文章底部点赞+在看，感谢笔芯）

本篇摘要：

选择外汇经纪商是新交易者进入市场的第一步，也是最重要的一步。
寻找经纪人时需要考虑几个特点，最值得注意的是选择有正规合法监管，客服支持和有助于提高交易者的知识和信息资源的平台。
如何找到找到信誉良好且受监管的经纪商。

什么是外汇经纪商？

要了解经纪人是什么以及他们做什么，首先需要简要了解他们经营的市场。
货币市场是去中心化的，这意味着所有交易都没有单一的交易所——不像纽约证券交易所或伦敦证券交易所。取而代之的是，外汇市场建立在银行间系统之上——金融机构之间直接交易货币的全球网络。

对于日常零售交易者访问此网络，他们需要使用经纪商。经纪商使交易者能够买卖货币对并提供杠杆交易等服务。反过来，经纪商从点差（买卖价格之间的差额）以及佣金等其他费用中赚钱。

如何选择外汇经纪商?

选择一个外汇经纪商进行交易并没有大家想象的那么困难——即使是交易新手。K小姐为大家整理了对交易者很重要的因素列表，之后也会着重阐述在中国这个特别的市场，交易者最需要注重的因素。

点差、成本和佣金
各种市场交易
经纪商类型
执行速度和滑点
交易平台和工具
监管
客户支持
杠杆和保证金
风险管理选项
交易教育和信息资源
管理资金的选项
交易账户选项和功能
平台信誉

1. 点差、成本和佣金

点差是买入（买入）和卖出（卖出）价格之间的差额。一般来说，点差越低，对交易者越好。这就是为什么经常看到平台宣传   “低点差”的原因。（请记住：大多数经纪商的收入主要来自点差，因此过低的点差背后的“局”大家还是要看清。宁可支付交易成本，也不要因小失大）
佣金是另一个需要考虑的费用。许多经纪商提供不同的账户类型，以适应不同的交易风格，并提供不同的费用结构。
例如，一个账户可能不收取交易佣金，但点差略高，而另一个账户可能提供较低的点差，但收取单独的佣金。该结构旨在使交易者可以选择最适合其交易策略并降低成本的账户类型。

对于隔夜开仓和持有货币头寸的交易者来说，掉期是另一个重要的考虑因素。这些类型的交易会产生费用，称为掉期利率，这些费用可以是正数或负数，具体取决于所交易的货币对以及它们是多头还是空头。
（图片是K小姐在英国投资使用的某老牌平台，供大家参考）

2. 交易市场的多样性

强大的经纪商应该有多种交易产品可供交易。即使交易者主要关注货币，也很需要其他选择。
除了货币，某些经纪商也会提供商品、股票指数、虚拟货币等（差价合约）。

3.经纪商的类型

关于经纪商，最重要的事情之一是他们如何在外汇市场上运作。以下是一些外汇经纪商类型：
做市商不会与流动性提供者对冲其客户的头寸，而是自己承担风险。这意味着客户的损失将是经纪商的利润，反之亦然。
STP（直通式处理）意味着在执行订单（交易）时没有经纪人的人工干预。对于经纪人来说，客户赚钱符合他们的最大利益，因为他们可能会进行更多交易并在经纪商处停留更长时间。
DMA（直接市场准入）是与STP 类似的概念。主要区别在于STP 经纪人可以直接填写订单并与流动性提供者对冲。另一方面，DMA 意味着订单直接发送到市场，并根据流动性提供者收到的定价执行。
ECN（电子通信网络）经纪商使用电子通信网络自动匹配买卖订单。

4. 执行速度和滑点

对于大多数交易者来说，执行速度很重要，因为它可以在快速变化的市场中提供更准确的定价。

当交易订单以不同于最初报价的价格执行时，就会出现滑点。例如，如果交易者在1.1020 设置了买入头寸的止损单，但在1.1019 被执行，则他们刚刚经历了1 个点的负滑点。滑点可以是正面的也可以是负面的——有时交易者的限价单可能会比他们最初设定的价格更好。
需要注意的是，经纪商无法消除滑点，但在流动性可能稀少的高风险市场事件（例如NFP（非农就业）或中央银行会议）期间更为明显。因此，交易者应该意识到滑点的可能性并做好相应的准备。

5. 交易平台和工具

许多经纪商为他们的客户提供MetaTrader 4 (MT4) 交易平台的访问权限，或者是自主研发的交易平台来给客户更好的交易体验。
（图为K小姐使用的某经纪商和高盛开发的自己平台，使用起来简单高效，有免费实时全球财经和交易策略)

6. 监管

在合法监管下的平台交易十分重要。比如英国的金融行为监管局(FCA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)、新西兰的金融市场管理局(FMA) 和新加坡金融管理局(MSA)。国内很多平台提供高杠杆在离岸小国家监管，但追究根本，是没有强法律效力的，对大家资金没有保证。
  还是建议选择在上述国有主监管的平台，并且最好受监管时间已达5-10年以上的，避免国内黑团队不断出新做黑平台（后续K小姐也会为大家出黑平台的一些诈骗手法，给大家避雷）。

7. 客户支持

在全天交易的市场，出现一些意外是非常正常的。作为交易者，一定要选取到后台客服及时支持的平台，而不是机器人对话。

8. 杠杆和保证金

在某些司法管辖区，可用的最大杠杆数量由当地监管机构设定，经纪商之间没有差异。比如英国FCA监管，最大杠杆是30倍。在其他没有杠杆限制的司法管辖区，杠杆的数量是灵活的以适合客户。
  无论可用的水平如何，重要的是要记住，使用的杠杆越多，风险就越高！K小姐之前听一位群友说，最近在用500倍杠杆，而且是没有受合法监管的。这完全是赌博而不是投机呀，就算是博赢了，盈利无法出金怎么办？
  真正想要投资交易赚钱，还是要稳扎稳打，不能完全是赌博心态。K小姐自己用的最高杠杆是100倍，且平台也是在英国成立近20年，英国、开曼监管。

9. 风险管理选项

大多数经纪商将免费提供模拟账户，让交易者使用虚拟资金在复制交易环境中进行交易。虽然模拟账户将在一段时间后（最常见的是一个月）到期，但开设真实账户的客户通常可以选择无限期地继续使用模拟账户。
最初，模拟账户可用于测试经纪商的产品、定价和服务。之后，你可以用于测试新策略而无需冒任何真钱的风险。所以要好好把握模拟仓的机会！

10.交易教育和信息资源

经纪人经常提供教育和工具来帮助他们的客户建立交易技能和知识，并且有的经纪商会为他们得真实用户提供免费得交易策略分享和实时得财经日历。

（图为K小姐自用平台，有免费的全球专业分析师的预测数据，并且实时的财经新闻。有中文版，但我习惯看英文。仅供参考。每个平台都有自己的福利）

11. 出入金
由于中国的特殊情况，出入金也是大家最看中的一点。每个平台有自己的可用选项，还是那句话，选对平台最重要。

12. 交易账户选项和功能
经纪商通常提供多种账户类型以适应不同的交易者和策略。大多数人将拥有一个   “标准”账户，该账户具有“日常”交易者所需的所有功能，使交易过程尽可能简单。
交易者还将找到针对专业人士的账户，这些账户可能具有附加功能或单独的定价结构（比如资管）。除此之外，还有针对高交易量或高净值交易者的VIP 提供Pro账户，涉及到点差、佣金和产品等区别。

13.平台信誉
K小姐之前提到过，要想真正的投资赚钱，一定要选择合法监管的平台（起码受监管已达5-10年），适度杠杆，有自己验证过的交易策略。通常，在选择平台前，必须查看该平台的监管资质，比如英国FCA查询网站：https://register.fca.org.uk/s/ 。这是第一关。
第二关是学会阅读FCA披露的公司真实情况，因为很多公司看起来是在FCA有名单，但其实只是注册了，并未受监管，或者本身不具有做经纪商的资格。据K小姐所知，现在国内很火的几个平台，虽然在FCA可以查询到公司注册信息，但是他们有的并未受监管或者说根本不具有牌照资格。一切都是面向国内客户而做的桄子，网站做的非常花里胡哨，又是找明星代言又是广告投放，给到IB的返利非常之高（之后K小姐也会详细跟大家阐述外汇行业IB这个角色。
  如果你是一个玩金融产品多年有资源圈，想要做点自己的事业，IB将会是你财富自由之路的助推器），不知道这个泡沫何时会被戳破了，K小姐拭目以待了。（FCA查询避雷这个坑K小姐先埋下了，后续会帮助大家打假，还不赶紧点收藏关注！）

说在最后，在寻找外汇经纪商时必须花点时间，因为错误的决定可能代价高昂。一定要有自己的判断力，身边的朋友有时候也可能是资金盘的受害者，在拉你进去赚人头而已。一个优秀靠谱的老牌经纪商会提供强大的资源、低廉的交易成本以及对全球银行间系统的访问权限。
  他们也会小心翼翼地处理你的资金，即使开立一个小账户，也真心希望通过你自己的交易技巧将其变成一笔不小的财富。
祝，K小姐的每一位粉丝都可以财富自由，享受人生!

References:

Jean,F.,(2021). 5 Tips for selecting a forex broker. Investopedia. Available at: https://www.investopedia.com/articles/forex/11/how-to-choose-a-forex-broker.asp （Accessed：3 October 2022)
Cutkovis,M.,(2022). How to choose a forex broker in 2022. AXI. Available at: https://www.axi.com/uk/blog/education/how-to-choose-a-forex-broker （Accessed：3 October 2022)

本页Url