“飞单”行为再现！兴业证券一员工被出具警示函 #飞单

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... 2024-02-27 09:20 .. 因在从业期间向他人推介非兴业证券代销的私募基金产品、组织他人合资购买该基金、知晓客户证券账户非本人操作未有效处理、泄露客户账户持仓及收益等行为，被采取出具警示函的行政监管措施。
    目前，在中国证券业协会官网上，已经查询不到与兴业证券叶炜相关的从业人员基本信息。
    金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构理财产品的行为，即“飞单”行为。
    2023年5月10日，兴业证券江西分公司任职人员朱某华，因在任职期间向他人推介非兴业证券发行或代销的金融产品，被监管出具警示函。
    中新经纬注意到，在证券行业财富管理转型的背景下，“飞单”行为屡见不鲜。
    2024年以来，除兴业证券外，中泰证券曾于2月2日收到了湖南证监局罚单，也是2024年首张“飞单”罚单。
    湖南证监局官网显示，中泰证券湖南分公司前负责人杨文明因在开展业务过程中，存在“提供与私募基金托管业务利益冲突的投资建 .. UfqiNews ↓ 3

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...试图将保险公司给付中介机构的费用也纳入到管理范围中，希冀于各渠道佣金调整至相同比例，从而遏制销售人员“飞单”问题.
    然而，伴随着“报行合一”的落地，经代、银保渠道双双折戟，遭逢阵痛，“飞单”问题反而愈演愈烈.
    从多份行业交流数据来看，经代渠道“报行合一”虽尚未全面推开，但保费收入已经开始大幅下滑.
    2024年前5个月，纳入统计的45家寿险公司中，超六成险企经代渠道产能同比下滑，平均降幅超过40%.
    银保渠道保费表现也不尽人意，行业交流数据显示，2024年前4个月，银保渠道保费排名前7的寿险公司银保渠道新单期交保费呈现负增长，平均降幅超过20%.
    统计的74家寿险公司中，有50家银保新单规模保费同比下降，占比为67.57%.
    另一边，在经代、银保渠道受挫之际，险企加大了对于个险渠道的费用投入力度，尚未被严格控制的个险渠道因此成为了“飞单”业务流向的主要路径.
    “飞单”业务也.. 07-04 20:30 ↓ 18

...不少消费者将其默认为银行自有或代销的正规理财产品.
    为了消除“飞单”风险，金融管理部门已明确规则并出台多项措施，目前风险防控的制度基础逐渐夯实.
    早在2016年2月，原中国银监会就提出了“双录”指导意见，要求银行对每笔理财产品的销售过程进行录音、录像.
    截至2016年年底，主要的、有条件的商业银行已基本完成理财销售专区的“双录”建设工作.
    2017年8月，原中国银监会发布《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，要求银行设立销售专区，并在专区内装配电子系统，对每笔理财产品的销售过程进行同步录音、录像.
    尽管外部监管逐步完善，但“李鬼”现象依然屡禁不止，这与银行内部管理不到位、金融消费者信息不对称有关.
    个别银行员工有私售“飞单”的便利与动力.
    一方面，很少有消费者会对银行员工身份、银行网点渠道起疑心，认为“通过银行买的产品肯定没问题”；另一方面，银行员工能通过私售“.. 10-29 19:00 ↓ 9 ..UfqiNews