... 2024-12-22 02:30 .. 落实适当性管理要求不到位；在交易对手的持续管理环节，部分交易对手的年度复核资料及定期回访记录缺失；在交易风险监测监控环节，对于风险提示跟踪处理不及时不完善；在日常报送管理方面，存在报送场外衍生品季度报告内容不完整的情况。
在经纪业务管理方面，招商证券则被指存在部分业务制度未及时修订完善，个别营销人员在互联网平台从事客户招揽服务或向普通投资者推荐高于自身风险等级的金融产品的问题。
在场外衍生品业务方面，招商证券被指存在制度体系化不足，业务隔离不到位。
在衍生品交易准入环节，尽职调查获取信息不全面，对交易对手真实身份、是否符合适当性要求核查不充分。
在交易对手方后续管理环节，未持续充分关注客户交易目的，未有效落实负面客户管理机制。
在交易风险管控环节，风险监测与留痕、保证金管理、估值模型管理等均有不足。
两家券商均被点名的场外衍生品业务是今年证券监管的重点领域之一。
今年以来 .. UfqiNews ↓
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...战略性风格切换至成长的契机，仍需要关注海外通胀等方面的进展.
此外，三季报业绩披露高峰期，可关注业绩可能超预期的细分领域.
中信证券：四大扰动落地三大改善迹象已现随着市场不确定性扰动因素的陆续落地，及A股改善迹象的出现，预计将带来此轮月度级别修复行情的右侧买点.
具体而言，三季报月底集中披露后，投资者对报表风险的担忧将落地；美联储加息恐慌顶点已过；人民币快速单向波动阶段已经过去.
与此同时，A股市场三个改善迹象已经出现：一是成交热度逐渐提升，活跃私募仓位已降至4月底以来的最低水平；二是资金情绪已经有所好转，对行业机会的关注度开始高过总量扰动；三是资本市场在近期也迎来密集的政策催化.
配置上，此轮持续数月的修复行情可以分为两个阶段，建议投资者当前至11月，侧重政策上有催化、估值上有弹性的品种.
11月以后，投资者可围绕明年有估值切换空间和业绩确定性强的品种展开.
中信建投：.. 11-05 01:20 ↓ 32
...目前12家全国性股份制银行均已下调存款挂牌利率.
“股份制银行和其他中小银行息差压力更大，在大型银行之后跟进调整存款利率是必然选择.
但不同银行由于存款定价策略、资产负债管理等不同，存款利率调整的时间、节奏和幅度都可能存在一定差异.”
招联首席研究员、复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼说.
2023年以来，商业银行为了更好支持经济持续回升，主动采取多种措施向实体经济减费让利.
同时，存量首套房贷利率下调，使得银行利息收入每年减少近2000亿元.
在多种因素叠加作用之下，银行净息差明显缩窄，营业收入和利润增速有所下滑.
尤其是对于将息差收入作为主要来源的中小银行，净息差过度下行必然影响其盈利水平.
2023年三季度末，商业银行净息差为1.73%，较2022年同期的1.94%下降0.21个百分点，再创历史新低.
中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏表示，年初是包括住房按揭贷款在内的长期贷.. 03-08 10:30 ↓ 20 ..UfqiNews
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