让投顾不止是产品，盈米且慢探索投顾新范式获行业认可 #盈米

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... 2024-12-21 06:00 .. 需要财富管理行业向买方投顾转型。
    图｜盈米基金总裁肖雯发表主旨演讲《买方投顾的扎根时代》会上，盈米基金总裁肖雯在《买方投顾的扎根时代》演讲中指出，资本市场及基金产品的复杂性与投资者对其认知之间存在巨大的鸿沟，而投顾就是架在这一鸿沟之上的“桥梁”。
    她表示，“上个时代是‘风口的时代’，最重要的是方向；而接下来是买方投顾的‘扎根时代’，最重要的是把根系深深地扎在客户的需求和目标里，不断打磨自身的投顾服务能力和基础设施，努力根深叶茂，从而跨越鸿沟，迎接买方投顾大众市场的到来.”
    图｜盈米基金“五位一体”数字化投顾服务体系盈米基金自创立以来，积极布局，逐渐构建起以“立场、理念、方法论与工具、流程、系统”五位一体的数字化投顾服务体系，通过资金规划和资产配置，帮助投资者实现不同阶段的人生目标。
    通过这套数字化投顾服务体系，实现投顾业务标准化、流程化、自动化和智能化的管理，可以极 .. UfqiNews ↓ 1

...包括根据投资者特定投资需求、投资经验、账户资产配置现状等情况，为投资者挑选、推荐合适的投资组合策略，同时对近期的行业热点、宏观政策进行解读.
    据记者了解，基金投顾理财师模式目前仍处于探索阶段.
    “从我们了解的情况来看，目前已经有一些第三方平台和基金公司销售子公司尝试基金投顾理财师模式.
    之所以采取这类模式，可能和过去两年基金整体缺乏赚钱效应有关.”
    盈米基金且慢高级研究总监杨晓磊表示.
    在杨晓磊看来，理财师模式是一个不错的方向，未来将密切关注发展情况，并基于盈米基金自身的资源禀赋和优势作出调整.
    他认为，理财师模式还是应基于主理人IP和“经营长期信任”的角度去开展业务，若将理财师模式简单地作为传统销售渠道去展业，会面临不小的挑战.
    “顾”的角色越来越受到重视基金投顾“三分投，七分顾”，机构推出理财师模式的目的是加强“顾”的作用.
    据悉，除了中欧财富，还有一些基金投顾机构也在.. 06-05 10:30 ↓ 29

...只有14%的投资者清仓或减仓，继续持有既有投顾组合的投资者超过25%，逢低补仓既有投顾组合的投资者有37%，更有23%的投资者买入了新的投顾组合.
    从投资者持有投顾组合的类别来看，权益类投顾组合最受欢迎，约七成受访者持有此类组合，其中持有ETF型投顾组合的用户占比近四成.
    同时，稳健增益类投顾组合被近五成投资者持有，而固收类投顾组合的持有者占比较低，不到三成.
    盈米基金旗下盈米智者理财投顾事业部总经理施薇分析认为，从调研结果来看，投资者对权益类基金的期望值较高，这可能是因为从长期来看这类产品的平均收益率不错.
    同时，越来越多的投资者开始认识到交易成本对账户净值的影响，ETF类组合的持有者占比不低.
    投资者对2024年的投资回报又有怎样的期待？调研显示，近八成的投资者希望明年投顾组合能获得10%以上的收益率.
    其中，期待收益率在10%至20%之间的投资者占了六成，期待收益.. 12-12 03:40 ↓ 16 ..UfqiNews