对话财富管理掌门人丨嘉信理财(上海)总经理Thomas Pixley：人工智能难以取代人工投顾，聚焦“顾”助推买方投顾行至更远 #嘉信

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... 2024-05-01 13:30 .. 总经理ThomasPixley（受访者供图）聚焦“顾”这一端通过对中国投顾市场的持续观察，ThomasPixley看到，经过这几年的探索，不少金融服务机构开始逐渐认识到，投顾服务应该从客户的需求出发，聚焦“顾”这一端，帮助客户准确定义并稳步实现他们的财务目标。
    “这对行业和个人投资者而言都是积极有益的发展.”
    ThomasPixley表示，陪伴式的客户服务加上与之配套的商业模式，可以帮助整个行业更好地解决“基金赚钱，基民不赚钱”等难题，引领金融机构与投资者建立长期、可持续、双赢的合作关系。
    在ThomasPixley看来，买方投顾要走得更长、更远，建立良好的客户信任是重要基础。
    具体而言，金融服务机构首先要增强与客户的沟通和陪伴，更深入地了解客户需求，同时进一步提高投顾服务的专业性和投资建议的质量，来匹配不同投资者多元、复杂的财富管理需求。
    其次，要让投资者更好地了解 .. UfqiNews ↓ 7

...嘉信理财、第一共和银行、西太平洋合众银行（PacWestBancorp）、阿莱恩斯西部银行（WesternAllianceBancorp）、地区银行公司FirstHorizon均两位数大跌并多次熔断.
    其中，阿莱恩斯西部银行今日暴跌超80%，跌幅相对最深；盘前领跌银行股的第一共和银行2046年到期的公司债券跌至不足53美分，突显市场信心继续缺失.
    但开盘20分钟时，美股短线拉升，道指率先转涨，主要股指在开盘半小时全线转涨，但15分钟后标普大盘再度转跌，道指和纳指涨幅也迅速收窄.
    开盘近一小时，美股已集体重新转跌.
    俗话说几家欢喜几家愁.
    在银行股愁云惨淡的当下，热门中概股多数上涨.
    哔哩哔哩涨近6%，理想汽车涨近4%，拼多多涨3.5%，携程涨近3%.
    同时，美股贵金属板块大涨，哈莫尼黄金涨超13%，金田涨超11%，泛美白银涨逾8%，巴里克黄金涨近7%.
    纳斯达克生物科技指数.. 03-13 19:00 ↓ 26

...基金必须把至少10%的资金配置到日流动性资产，30%配置到周流动性资产；美国证券交易委员会目前建议把这两类持仓比例分别调高至25%和50%.
    这些基金的历史价值是每份额1美元并且会支付利息.
    这类基金不能保证投资者不会亏钱，因为它不是由联邦存款保险公司（FDIC）承保的，但如果跌破1美元净值，通常很快就会很快失去吸引力.
    大型零售基金提供商收取的费率参差，Vanguard是0.09%、嘉信理财0.34%、富达（Fidelity）为0.42%.
    你可以在券商或共同基金公司的网站上购买此类基金，就像买股票或其他固定收益基金一样.
    如果你参加了401（k）计划，还有货币基金期权这种选择.
    吸引力何在？一大吸引力来自收益率.
    根据FDIC提供的3月数据，富达政府货币市场基金（SPAXX）截至4月5日的收益率为4.49%，而支票账户和储蓄账户的全美平均利率水平分别仅0.06%和0... 04-08 07:30 ↓ 24 ..UfqiNews