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06-19 20:30...分别是长城嘉裕六个月定开债、汇安恒利39个月定开、格林泓裕一年定开债,分别于4月19日、4月17日、3月8日发布公告宣布暂停运作。而2023年全年,仅有国联安6个月定开债公告暂停运作。此外,格林泓裕一年定开债等4只基金恢复运作。2018年曾出现多只基金密集暂停运作的情况,彼时多只短期理财基金因整改要求暂停运作。短期理财... 11
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07-10 12:10...指标分子是所有“以摊余成本计量的债务工具投资”中的阶段三损失准备,分母使用的是“以推余成本计量的债务工具投资”中的“其他投资”。前者是所有“以推余成本计量的债务工具投资”的阶段三损失准备,后者则是“以推余成本计量的债务工具投资”中的一小部分,报告将两者简单相除缺乏逻辑性,而且报告也不对该指标进行任何解释说明的做法,很容... 8
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07-10 11:10...指标分子是所有“以摊余成本计量的债务工具投资”中的阶段三损失准备,分母使用的是“以推余成本计量的债务工具投资”中的“其他投资”。前者是所有“以推余成本计量的债务工具投资”的阶段三损失准备,后者则是“以推余成本计量的债务工具投资”中的一小部分,报告将两者简单相除缺乏逻辑性,而且报告也不对该指标进行任何解释说明的做法,很容... 10
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04-16 04:00...需要客观看待去年特殊环境,理财产品净值出现异常波动。去年底以来,随着市场情绪平稳,产品净值逐步回升。融360数字科技研究院发布数据显示,一季度产品净值持续修复。剔除外币理财产品、现金管理类产品,截至2023年3月31日,理财公司共有12222只产品处于存续状态,监测到2022年12月末和2023年3月末均披露净值的产品... 20
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04-08 06:20...债券资产为主)和混合型理财。然而,经历了2022年股债双杀的剧烈回撤,理财子目前进入保守状态。新发行的产品以1~2年封闭型的摊余计价法产品为主,增加了存款的占比,并且新推出主打“现金管理增强”和“混合估值法”概念的理财产品,目的是为了吸引求稳且渴望相对高收益的理财客群。此外,由于美联储加息进入后期,海外债券市场走俏,获... 24
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02-18 03:00...银行理财子公司发行的创新主题类产品在不断增加,其中包括养老、绿色金融、双碳、ESG、养老、乡村振兴、专精特新等多个领域。中国理财网数据显示,截至2月9日,市场上在售及存续的养老主题理财产品共有51只;ESG主题理财产品共有170只;乡村振兴相关主题产品共有71只;科技创新类相关主题产品共有31只;专精特新相关主题理财产... 6
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02-18 02:30...理财机构当下密集推出混合估值法有深刻的背景原因。2022年资管新规《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式实施后,市值法估值下理财产品很容易形成“理财赎回与债市走低”的负向循环:债市下跌—理财净值缩水—投资者大量赎回—机构卖出债券—债市加速下跌。去年11月份的银行理财赎回潮就是上述负向循环的例证。国盛证券固收团队... 16
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02-10 05:50...风险等级R2,投资固收类资产不低于80%,其中非标类资产占比0-49%,业绩比较基准为年化3.5%-4%。基本配置盘采用摊余成本法估值,部分债权资产使用市价法估值,通过灵活调整久期、波段择时操作来增厚产品收益。浦银理财近期发行的“悦恒利稳健10号”亦是R2风险产品,封闭期390天,业绩比较基准3.75%-3.95%。配... 7
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02-09 22:00...部分投资资产采用摊余成本法估值,部分采用市值法估值。理财机构当下密集推出混合估值法有深刻的背景原因。2022年资管新规《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式实施后,市值法估值下理财产品很容易形成“理财赎回与债市走低”的负向循环:债市下跌—理财净值缩水—投资者大量赎回—机构卖出债券—债市加速下跌。去年11月份的银... 7
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02-09 21:50...31%下跌至2022年Q4的4.90%,下降41bp。2023年开始,多家理财子发行“混合估值”理财产品,成为市场关注点。所谓的混合估值理财产品是指两种估值方式(摊余成本法和市值法)相结合,部分资产采用摊余成本法进行估值,部分资产采用市值法进行估值的理财产品。据了解,近日工银理财推出旗下首只混合估值法理财产品,平安理财... 8
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02-09 21:50...这一方面反映理财赎回余震影响犹存,另一方面也因受到了春节和季节性因素的扰动。1月份银行理财发产品1393只,数量环比降幅较大。但同时,银行理财子公司发行的创新主题类产品在不断增加,其中包括养老、绿色金融、双碳、ESG、养老、乡村振兴、专精特新等多个领域。中国理财网数据显示,截至2月9日,市场上在售及存续的养老主题理财产... 5
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02-09 21:50...则是将部分产品的购买起点金额提高到了50万。在实际操作中,部分银行也在提高购买门槛。据21世纪经济报道记者走访了解,深圳某国有大行理财经理称,现在大额存单还是比较抢手,大额存单确实门槛提高了,从以前20万提高到30万。除了大额存单外,部分理财产品的发行趋势也表现出居民对稳健理财的需求攀升,理财公司和基金公司对理财产品的... 9
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02-08 09:20...在“固收+权益”产品业绩基准下跌的同时,2022年混合类产品的业绩基准也在同步回调。相关统计显示,混合类产品的业绩基准由2022年Q1的5.31%下跌至2022年Q4的4.90%,下降41bp。2023年开始,多家理财子发行“混合估值”理财产品,成为市场关注点。所谓的混合估值理财产品是指两种估值方式(摊余成本法和市值法... 20
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02-04 00:50...通俗理解就是买入债券后,按照持有到期来每天计提利息,也就是成本恒定,过一天就算加一天利息;另一个是市价法,通俗理解就是随行就市,市场上最新什么价,就怎么算。混合估值,就是将两种估值方法一起用,一部分资产用摊余成本法,另一部分资产用市价法。第一批混合估值债基在投资比例限制上,均约定采用摊余成本法计量的债券资产不低于基金资... 8
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02-01 19:10...而在标准化债权类资产中,超80%的债券资产采用期限匹配持有到期策略,以票面利息为核心收入来源,按照摊余成本法估值,另外不足20%债券资则以市值法估值。除此之外,浦银理财旗下恒利稳健、悦鑫利固收封闭式系列理财产品也基本上都是混合估值理财产品,产品定位中长期限的低波稳健,以悦鑫利固收封闭式B款为例,该产品投资的标准化债权类... 21
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01-31 22:40...适度降低产品波动性的同时维持较宽的投资范围,满足净值化转型过渡需求,缓解资管新规实施初期对财富管理市场带来的短期冲击。但长期来看市值法仍然是大趋势。二是在不显著提高金融市场系统性风险的基础上,严格、有限使用摊余成本法估值,缩窄公募基金及银行理财间的产品差异,有利于促进大资管行业良性竞争。三是封闭期设计一定程度锁住并消化... 8
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01-26 20:50...这种估值方法净值波动并不完全按照市场价格变动,因此走势较为平稳。从结果上看,两种估值方法对投资者长期收益没有太大影响,摊余成本法能够平滑净值波动,在基金发生实际亏损时,到期后基金收益和市值法差别不大。资管新规实施以来,金融资产坚持公允价值计量原则,鼓励使用市值计量。银行理财产品进行了声势浩大的净值化改造,但是并未完全杜... 6
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01-20 00:20...上述变动的主要原因一是受资本市场出现较大波动的影响,该公司持有的部分以公允价值计量的金融资产估值下降,形成较大的公允价值变动浮亏;二是受疫情和市场环境变化的影响,该公司以摊余成本计量的不良债权资产收入下降;三是受宏观经济形势变化影响,该公司增加计提了信用风险准备,以应对公司持有的部分以摊余成本计量的金融资产质量承受的较... 8
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01-18 02:00...在新年理财产品中推介的“恒源封闭债权33期9月A”“恒源封闭债权31期18月A”两只封闭式固收类理财产品就采用了摊余成本法估值,其产品评级为中低风险,业绩比较基准分别为3.8%和4.5%。的理财经理向记者推荐的三款封闭式固收类理财产品也均采用摊余成本法估值,三款产品期限分别为15个月、2年期、3年期,业绩比较基准在3.... 23
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01-17 18:50...更能准确反映每日波动情况。而摊余成本法是指当计算理财产品净值时,会将投资产品的到期收益率分摊到每日计算。“采取摊余成本法估值的产品,一般情况净值波动较小,收益率看起来更为平稳。此前理财产品面临大面积赎回后,客户风险偏好的回落短期内或难以修复,因此近期这类产品被密集推出。”某银行业内人士告诉记者。记者注意到,理财产品若要... 22
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12-20 07:00...华夏理财发行了“华夏理财固收纯债封闭式12号453天”产品亦采用了摊余成本法。而苏银理财发布的“启源现金1号”,亦将“采用摊余成本法估值,收益较为稳定”写在产品特点的首要位置上,并将摊余成本法和市值法不同估值下理财产品收益率曲线走势图对比列在了低波动下方。截图自苏银理财官方微信公号宣传内容。一位理财公司人士告诉新京报贝... 9
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