... 2022-11-15 23:20 .. 相关消息届时将通过短信或微信通知。
类似的还有,中欧基金旗下中欧财富在其App上介绍个人养老金账户、个人税收政策优惠等情况。
投资者可以点击“立即预约服务”,即可预约理财师,免费解读政策。
中欧财富表示,个人养老金账户服务即将上线,投资者可以留下手机号,订阅个人养老税延相关产品、内容和服务动向等。
除此以外,沪上一家基金公司营销总监透露,现在已有多家基金公司开始申报第二轮养老目标FOF针对个人养老金的专属Y份额。
此前11月11日,易方达、广发、汇添富等20多家基金公司,相继发布了旗下基金增加Y类基金份额的公告,首批名单涉及基金产品达到40只。
投资者可通过个人养老金账户认购Y类基金份额,且基金管理费和托管费将享有费率优惠。
从最新进展来看,广发基金表示,正在根据新近发布的各项规章制度的要求,对内做好制度建设与完善、产品梳理排布等工作,对外则是与各大托管行及销售机构对接增 .. UfqiNews ↓
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... 10-22 14:57 , 3309 , 180 ..
三、不变:基金投资者的收益特征 虽然基金出圈和新基民的涌入带来许多变化,但是总体而言,基金投资者的投资行为特征,由此带来的投资收益情况,以及折射出的基金投资理念并没有发生大的转变.
1、基金赚钱基民“不怎么赚钱”
截至2020年12月31日以及2021年3月31日,过去十五年,主动股票方向基金业绩指数累计涨幅分别高达1100.79%、910.68%,年化收益率分别为18.02%、16.67%.
8
而对应时间节点,历史全部个人客户的平均收益率分别仅15.44%、8.85%.
尽管数据表明,截至2020年12月31日,历史全部个人客户中70%以上通过基金投资赚到了钱.
但普遍而言,投资者获得的收益不及其购买的基金业绩,也就是基金赚钱,基民确实不怎么赚钱.
如下图数据,截至2021年一季度末历史全部个人客户的收益率情况类似于正态分布:61.73%的客户盈亏集中在±10%之间,只有11.17%的客户获得了30%以上的收益,能够获得翻倍以上收益的客户仅占比2.32%.
同时,亏损超过30%的客户也仅占1.01%.
也就是说,购买基金获得较大幅度盈利和亏损的比例均不高.
现持有份额客户的盈利情况呈现类似的特征.
时间节点回到2020年底时,历史全部个人客户的收益率情况也呈现类似的分布情况,历史全部个人客户中有55.87%盈亏集中在-10%至10%之间,不过现持有份额客户亏损比例较2021年一季度末要小一些.
2、女性赚钱能力更胜一筹 客户整体投资收益情况如上所述,不同性别和年龄投资者的收益是否有很大差异呢?
从投资者人数看,男女的性别占比基本是五五分,不过女性的盈利状况显著优于男性,在这戏剧性的三个月冲击后,女性更胜一筹的情况也没有改变.
从下图可以看出,截至2021年3月31日, ... 中国公募权益类基金投资者盈利洞察报告-2021-2 ⟶
三、不变:基金投资者的收益特征 虽然基金出圈和新基民的涌入带来许多变化,但是总体而言,基金投资者的投资行为特征,由此带来的投资收益情况,以及折射出的基金投资理念并没有发生大的转变.
1、基金赚钱基民“不怎么赚钱”
截至2020年12月31日以及2021年3月31日,过去十五年,主动股票方向基金业绩指数累计涨幅分别高达1100.79%、910.68%,年化收益率分别为18.02%、16.67%.
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而对应时间节点,历史全部个人客户的平均收益率分别仅15.44%、8.85%.
尽管数据表明,截至2020年12月31日,历史全部个人客户中70%以上通过基金投资赚到了钱.
但普遍而言,投资者获得的收益不及其购买的基金业绩,也就是基金赚钱,基民确实不怎么赚钱.
如下图数据,截至2021年一季度末历史全部个人客户的收益率情况类似于正态分布:61.73%的客户盈亏集中在±10%之间,只有11.17%的客户获得了30%以上的收益,能够获得翻倍以上收益的客户仅占比2.32%.
同时,亏损超过30%的客户也仅占1.01%.
也就是说,购买基金获得较大幅度盈利和亏损的比例均不高.
现持有份额客户的盈利情况呈现类似的特征.
时间节点回到2020年底时,历史全部个人客户的收益率情况也呈现类似的分布情况,历史全部个人客户中有55.87%盈亏集中在-10%至10%之间,不过现持有份额客户亏损比例较2021年一季度末要小一些.
2、女性赚钱能力更胜一筹 客户整体投资收益情况如上所述,不同性别和年龄投资者的收益是否有很大差异呢?
从投资者人数看,男女的性别占比基本是五五分,不过女性的盈利状况显著优于男性,在这戏剧性的三个月冲击后,女性更胜一筹的情况也没有改变.
从下图可以看出,截至2021年3月31日, ... 中国公募权益类基金投资者盈利洞察报告-2021-2 ⟶
... 04-27 01:26 , 8607 , 177 ..
[编按: 转载于 东方财富网/中欧基金, 2023-04-17. 许文星:我在中欧基金做逆向投资的这五年投资感悟. ] “(2023年)今年是我进入投资研究行业第10个年头,我管理的中欧养老产业基金在今年4月,也刚好满5年,并且过往取得了不错的中长期投资业绩.
借此机会,我与大家分享下过去几年我在中欧基金实践“逆向投资”策略的一些心得体会.
” 仅看中欧养老产业在我参与管理阶段的净值增长曲线,可以说为投资者获得不错的投资回报,但回首管理历程,并不一帆风顺,我也在思考和实践中不断完善和迭代“逆向投资”策略.
在2018年刚开始管理中欧养老产业时,A股并不景气,从市场不好的时候走来,我逐渐发现只有与市场有差异的看法才能赚到比较明显的超额收益,这也是逆向投资策略的基本原理.
因此,我相信为持有人盈利,一定要去寻找市场上定价不充分、市场研究存在分歧的公司,才有机会形成价值洼地.
引申到我对逆向投资的定义:逆向投资不是简单地找便宜货,不是猜测风格轮动与热点,而是价值投资理念践行的结果.
规避拥挤交易,寻找错误定价,长期持有优质的企业,继而表现出逆向投资的特征,而不是为了逆向而逆向.
分析过去五年中欧养老产业的持仓,组合的超额alpha收益主要来自于两个部分,一是估值修复,二是企业本身的价值增长,通常会在市场关注度较低以及过度悲观时买入,在市场相对乐观时卖出,也会在不同事件或者周期内,利用市场的过度反应找机会.
出现逆向机会的三种情形为:第一认知偏差,第二周期低潮,第三事件冲击.
假设一个投资组合仓位在80% ... 中欧基金经理许文星做逆向投资的这五年投资感悟 ⟶
[编按: 转载于 东方财富网/中欧基金, 2023-04-17. 许文星:我在中欧基金做逆向投资的这五年投资感悟. ] “(2023年)今年是我进入投资研究行业第10个年头,我管理的中欧养老产业基金在今年4月,也刚好满5年,并且过往取得了不错的中长期投资业绩.
借此机会,我与大家分享下过去几年我在中欧基金实践“逆向投资”策略的一些心得体会.
” 仅看中欧养老产业在我参与管理阶段的净值增长曲线,可以说为投资者获得不错的投资回报,但回首管理历程,并不一帆风顺,我也在思考和实践中不断完善和迭代“逆向投资”策略.
在2018年刚开始管理中欧养老产业时,A股并不景气,从市场不好的时候走来,我逐渐发现只有与市场有差异的看法才能赚到比较明显的超额收益,这也是逆向投资策略的基本原理.
因此,我相信为持有人盈利,一定要去寻找市场上定价不充分、市场研究存在分歧的公司,才有机会形成价值洼地.
引申到我对逆向投资的定义:逆向投资不是简单地找便宜货,不是猜测风格轮动与热点,而是价值投资理念践行的结果.
规避拥挤交易,寻找错误定价,长期持有优质的企业,继而表现出逆向投资的特征,而不是为了逆向而逆向.
分析过去五年中欧养老产业的持仓,组合的超额alpha收益主要来自于两个部分,一是估值修复,二是企业本身的价值增长,通常会在市场关注度较低以及过度悲观时买入,在市场相对乐观时卖出,也会在不同事件或者周期内,利用市场的过度反应找机会.
出现逆向机会的三种情形为:第一认知偏差,第二周期低潮,第三事件冲击.
假设一个投资组合仓位在80% ... 中欧基金经理许文星做逆向投资的这五年投资感悟 ⟶
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