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股神巴菲特是怎样炼成的?长文深度起底股神的传奇人生-8

2020-06-27 12:33 , 30

9

慈善

 

随着巴菲特投资的公司股票狂涨,巴菲特个人的财富,也以几何级数不断增长。

2008年,78岁的巴菲特超过比尔盖茨,成为世界首富。目前(2020年4月23日),巴菲特的个人财富为735亿美元,排名世界第四。他也是唯一一位凭借投资进入世界前10的大富豪。

 

由于巴菲特的投资业绩是如此惊人,他每年写给股东的信,成为全球搞投资的人必读的“圣经”。

一年一度的伯克希尔投资人大会,也是全球投资行业的一场盛会,96岁的芒格和90岁的巴菲特,依然会上台和大家分享他们关于世界经济、投资等问题的看法,每次都会成为全球热议的话题。

伯克希尔一年一度的投资人大会

 

由于有那么多人都希望聆听巴菲特的教诲,从2000年开始,巴菲特干脆每年拿出一次和他共进午餐的机会出来拍卖。刚开始,中标的价格只有2.5万美元,现在已经涨到450多万美元。

 

中国有4位富豪拍到过巴菲特的午餐,分别是2006年的段永平、2008年的赵丹阳、2015年的朱晔、2019年的孙宇晨。比较有名的是段永平那次和孙宇晨这次。

 

段永平从巴菲特那里学到很多,他还带了一个年轻人一起参加,就是后来创立拼多多的黄峥。孙宇晨则因为高调宣扬而搞得全网皆知,结果乐极生悲一度被迫取消,不过今年一月最终还是完成了约定。2018年中国畅销电影《西虹市首富》还专门用了“巴菲特午餐”这个梗作为恶搞。


段永平参加巴菲特午餐

 值得一提的是,作为抠门大王的巴菲特,拍卖午餐所得的钱,并没有装进自己的口袋,而是全部捐给了慈善事业。

事实上,巴菲特曾经长期因为对慈善的淡漠而广受非议。他认为钱放在自己手里比捐出去更能发挥作用,不愿意捐钱给慈善机构。所以,虽然他也说过死后会把遗产捐出去,也偶尔会有些捐款行为,但其捐款占财富的比例,在美国大富翁里面,属于最低的那种。

 

而2004年妻子苏珊去世,2005年自己大肠癌差点死掉,让巴菲特对人生和财富的看法发生了很大的改变。

2006年,巴菲特宣布把自己拥有的伯克希尔股票的85%都捐出去,这笔钱数额高达370亿美元,其中5/6捐给比尔盖茨夫妇设立的比尔和梅琳达盖茨基金会。这是人类慈善事业历史上最大规模的一笔捐赠。


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标题:巴菲特不要了;黑体字:史上最大笔慈善捐款

 

此后,巴菲特又公开承诺,会在自己有生之年或将死之时,把99%的财产全部捐出去。同时,他还满世界劝说其他富豪也和他一样把钱都捐了,或至少捐出一半。


巴菲特还专门和比尔盖茨一起来中国办过慈善晚宴,王石、潘石屹等都参加了。不过,面对他俩的呼吁,中国富豪们都报以尴尬而不失礼貌的微笑。

当巴菲特劝马云把自己的钱也都捐了时,马云反问巴菲特:您老高寿?巴菲特说:我80了。马云笑笑说:等我80岁我也捐。



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启发

  

巴菲特的一生,起步于大萧条的极度困顿,却成为世界上最有钱的超级富豪。

与其他所有富豪不同的是,他不是靠胼手砥足地做产品,而是凭自己的智慧和眼光,用钱生钱。这份独特,让无数希望以投资为生的人为之着迷。

那么巴菲特的发家之路,究竟隐藏着怎样的财富密码呢?

 

我认为,他有两个先天条件,是很多人无法企及的:那就是超高的智商和对金钱的热爱。 

一个智商高达152的人,又如此狂热地喜欢钱,每时每刻都在想着怎么赚钱、怎么省钱。这样的人,在金钱上怎么可能会不成功呢?

 

但是除此之外,也有很多我们普通人可以学的东西:

 

一是好学不倦。

 

巴菲特是超级爱书之人,他日常工作80%的时间都花在阅读上,每天的阅读量高达500页甚至更多。他的最佳拍档芒格也是如此,芒格甚至被称为“行走的书架”。 

不过,需要提醒的是,巴菲特和芒格特别强调,他俩阅读,不是读别人的观点,而是注重其中的事实,并从事实中形成自己的判断。


喜欢阅读,又不盲从,一个人在见识上就能超越大多数人。

巴菲特日常工作就是阅读

 

二是精心选择好的赛道。

 

巴菲特最著名的名言是:人生就像滚雪球,最重要的是发现很湿的雪和很长的坡。

  

这句话,也是巴菲特一生坚守的“价值投资”的最好注解。

他很少关注短期小利,而总是致力于寻找那些有前途的伟大公司,并长期持有他们的股票。这也是他投资成功的最重要密码。

 

至于怎么挑选出这些伟大公司,巴菲特给出的解释是:尊重人性,尊重常识。他选出可口可乐,是因为看到了那么多人喜欢喝——他自己就是几十年的忠实拥趸。选择喜诗糖果、亨氏食品、麦当劳等,也都是基于同样的逻辑。

 

巴菲特这样形容:你要投资那些会让人亲你一口而不是打你一耳光的产品——这也是为什么此前从不投高科技企业的巴菲特看到苹果手机后,就果断重仓了苹果的股票。

巴菲特唯一授权传记,名字就叫《滚雪球》

 

三是有所为有所不为。

 

巴菲特从来都不投自己不懂的东西。

作为被认为最聪明的投资人,他投的公司却长期都非常传统。那些在风投市场获利百倍千倍的高科技公司,巴菲特一向敬而远之。

 

所以,他遗憾地错过了微软、谷歌和早期的苹果。但是,他也并不因此而后悔,因为他认为自己真的是不懂。虽然和比尔·盖茨1991年就成了好朋友,但他却看不到微软10年以后会是什么样子。

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这种谨慎让巴菲特错过了500倍的投资回报,但是也避免了2000年互联网泡沫的灾难。

 

巴菲特说:我错过了微软,错过了很多,但它们并不是我的游戏。我从不为错过我的能力圈范围外的事情而担忧,如果在我自己的能力圈错过了好机会,那才是我的错误。

 

四是相信时间的力量。

 

巴菲特是“复利”最忠实的信徒。在1963和1964两年的《巴菲特致合伙人的信》中,他花了很多篇幅讲解复利的作用,并揭示了时间能带来的惊人效果。

 他用10万美元作为例子画了一张表,说明这笔钱在不同利率下,经过时间的加持,能够带来多大的投资收益:

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他指出:“某一年的涨跌不必在意,只要从长期看,我们相对道指能保持适度领先优势,我们就能取得理想的长期业绩,能赚钱,心也不会乱。”

正是在这种理念之下,巴菲特对于自己看好的东西特别有耐心,从来都不会因为阶段性的起伏而盲目行动,心里也从来都不会慌。

 

尤其需要指出的是,如今这么有钱的巴菲特,也是到32岁才跨过百万美元这条线(这还是财富总值,而不是年薪),他的主要财富是在50岁以后才积累的。

所以,今天二三十岁的年轻人,甚至四五十岁的中年人,有什么好着急和焦虑的呢?只要你在持续成长,在复利的威力之下,未来你能达到的位置会让人惊叹。

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 满足


到今年8月,巴菲特就90岁了。

他的性格、事业和家庭生活,并非没有争议。

 

有人认为他自私抠门、爱财如命;有人认为他的成功是运气和阴谋;

有人说他做慈善是为了避税的伪善;有人说他也犯过很多错误,前不久还刚刚暴雷,他的话不能信……

 

但是,更多的人,把他看成是一个无与伦比的智者,希望从他身上吸取无穷的智慧。 

无论如何,不管是世俗认为的成功,还是个人内心的满足感,巴菲特都走到了顶尖。

对于一个人来说,如果能过这样的一生,还有什么可遗憾的呢?


---end---


主要参考资料:

1.《滚雪球:巴菲特和他的财富人生》,艾丽斯·施罗德著,覃扬眉等译,中信出版社

2.《穷查理宝典》,彼得·考夫曼著,李继宏译,中信出版社

3.《查理·芒格传》,珍妮特·洛尔著,邱舒然译,中国人民大学出版社

4.《巴菲特传》,李永宁编著,中国友谊出版公司

5.《巴菲特投资案例集》,黄建平,中国经济出版社

6.Warren Buffett, Wikipedia

7.Charlie Munger, Wikipedia

8.Berkshire Hathaway, Wikipedia


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