基金代销违规频现商业银行补齐内控短板成当务之急

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... 2023-05-31 03:20 .. 涉及四个方面的违规行为。
    制度建设及执行方面，未按照审慎经营的原则，建立健全并有效执行基金销售业务的内部控制和风险管理制度，完善内部责任追究机制，确保基金销售业务符合法律法规和中国证监会的规定。
    内部控制方面，一是合规风控人员未对基金宣传推介材料和新销售产品、新业务方案等进行合规审查并出具合规审查意见，年度监察稽核报告存在缺失的情况。
    二是未设立产品准入委员会或者专门小组，对销售产品准入实行集中统一管理。
    此外，昆山农商行存在系统建设和考核机制的问题。
    包括：未采取有效手段确保基金销售信息管理平台的安全和高效运行，对于自身原有的基金销售系统，存在开发升级不及时的情况；对于基金销售的考核以考核基金销量为主，考核维度较为单一，未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系。
    目前江苏证监局已对昆山农商行采取暂停接受新投资人开立交易账户申请六个月的行政监管措施 .. UfqiNews ↓ 22

...越来越多的券商开始进入该业务领域.
    东北证券成为今年以来第三家申请基金托管牌照的券商，但其在2016年7月份就审议通过相关议案，设立“资产托管部”，负责申请证券投资基金托管业务资格，并全面负责公司证券投资基金托管业务的运作和管理.
    8月12日，证监会更新后的证券、基金经营机构行政许可申请受理及审核情况显示，东兴证券、湘财证券也在2022年递交了基金托管人资格申请，且申请材料已被证监会接收并进入“补正”阶段.
    若将上述3家券商计算在内，目前在排队等待基金托管牌照的机构共有12家，包括7家券商和5家银行.
    券商名单中还有（002673）、财信证券、（002797）证券、（601162）；银行有汇丰银行（中国）、蒙商银行、重庆农商行、上海农商行、法国巴黎银行.
    其中，西部证券在上述机构中申请时间最早，于2018年就提交了相关申请材料，目前也处于“补正”状态.
    “基金托管是金融.. 08-20 08:10 ↓ 21

...当前保险资金参与股权投资，仍存在四大需要解决的“匹配难题”：一是保险资金规模较大，所以保险资金很多时候不大会选择投资早期的中小型科技企业；二是保险资金的“负债刚性”，令保险资金对资金投资安全性的要求较高，不大敢投资某些风险程度较高的前沿性科技；三是保险公司具有较高的长期风控能力约束，令保险资金在选择股权投资项目时受到某些制约；四是保险公司的考核主要以年度考核为主，业绩激励也存在短期化问题，未必与股权投资的长期化相适应.
    “我们曾做过一个调研，不少受访大型保险公司采取基本年度考核占一半，其他考核占一半的措施，即年度考核与中长期考核各占一半.
    但不少中小型保险公司的年度考核的比重达到70%，这种考核会对保险资金参与股权投资带来较大压力.
    因为很多股权投资项目在投资前些年是不产生收益的.”
    他指出.
    此外，保险公司依然缺乏股权投资人才，众多保险公司投资人员主要来自传统金融机.. 05-13 20:00 ↓ 16 ..UfqiNews