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07-10 12:10...指标分子是所有“以摊余成本计量的债务工具投资”中的阶段三损失准备,分母使用的是“以推余成本计量的债务工具投资”中的“其他投资”。前者是所有“以推余成本计量的债务工具投资”的阶段三损失准备,后者则是“以推余成本计量的债务工具投资”中的一小部分,报告将两者简单相除缺乏逻辑性,而且报告也不对该指标进行任何解释说明的做法,很容... 0
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07-10 11:10...指标分子是所有“以摊余成本计量的债务工具投资”中的阶段三损失准备,分母使用的是“以推余成本计量的债务工具投资”中的“其他投资”。前者是所有“以推余成本计量的债务工具投资”的阶段三损失准备,后者则是“以推余成本计量的债务工具投资”中的一小部分,报告将两者简单相除缺乏逻辑性,而且报告也不对该指标进行任何解释说明的做法,很容... 1
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04-16 04:00...需要客观看待去年特殊环境,理财产品净值出现异常波动。去年底以来,随着市场情绪平稳,产品净值逐步回升。融360数字科技研究院发布数据显示,一季度产品净值持续修复。剔除外币理财产品、现金管理类产品,截至2023年3月31日,理财公司共有12222只产品处于存续状态,监测到2022年12月末和2023年3月末均披露净值的产品... 15
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04-01 21:30...债券收益率下行以及混合估值理财产品发行增多、更多采用摊余成本法估值可能是影响业绩比较基准的因素。理财产品业绩比较基准明显下滑现金产品有所回升南财理财通的业绩比较基准均值趋势图显示,理财公司存续理财产品(含新发行,部分公式复杂的挂钩型业绩比较基准未统计,下同)业绩比较基准近一年呈现下行的趋势,从去年3月25日的4.1%附... 16
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03-30 05:00...此后,银行理财资金开启“买买买”模式。据国盛证券固定收益首席分析师杨业伟团队统计,近6周,银行理财资金每周净买入债券现券规模分别为101亿元、685亿元、952亿元、543亿元、95亿元、493亿元,合计达2869亿元。民生证券固收首席分析师谭逸鸣对记者表示,“今年以来,银行理财市场逐步进入修复回暖区间,理财净值稳步上... 19
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03-25 20:00...不少银行机构开始改变负债端产品结构以稳定资产端,并推出混合估值法等新型理财产品。近期,包括工银理财、农银理财、招银理财、平安理财、浦银理财在内的多家理财子公司已陆续推出了混合估值法理财产品。据了解,此类产品是将市值法估值、摊余成本法估值相结合的理财产品,风险等级被设定为“中低风险”,业绩比较基准相对较高,封闭期限较长。... 13
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03-15 21:30...这一趋势更加明显。从理财投资者风险偏好分布情况来看,整体风格更趋保守。其中风险偏好为一级(保守型)和二级(稳健型)的个人投资者数量占比较去年同期进一步增加,分别增加1.10个百分点和0.55个百分点。风险偏好为三级(平衡型)、四级(成长型)和五级(进取型)的个人投资者数量占比则相对减少。相应地,从理财产品存续规模来看,... 18
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03-14 02:40...信用债等品种估值也开始修复,银行理财市场步入“正反馈”通道。单周净买入出现在今年1月30日至2月3日。此后,银行理财资金开启“买买买”模式。据国盛证券固定收益首席分析师杨业伟团队统计,近6周,银行理财资金每周净买入债券现券规模分别为101亿元、685亿元、952亿元、543亿元、95亿元、493亿元,合计达2869亿元... 17
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02-23 08:00...春节后三周新发理财产品1723只,较春节前三周增长37只;已公布募集规模达2645亿元,根据51.9%的公布率预估募集规模达5092亿元,较春节前三周新发理财预估募集规模(4041亿元)增长26.0%。同时,新发银行理财产品业绩基准中位数呈现波动回升势头。广发证券研报指出,2022年,月度新发理财产品的初始业绩基准整体... 22
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02-18 03:00...银行理财子公司发行的创新主题类产品在不断增加,其中包括养老、绿色金融、双碳、ESG、养老、乡村振兴、专精特新等多个领域。中国理财网数据显示,截至2月9日,市场上在售及存续的养老主题理财产品共有51只;ESG主题理财产品共有170只;乡村振兴相关主题产品共有71只;科技创新类相关主题产品共有31只;专精特新相关主题理财产... 1
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02-18 02:30...理财机构当下密集推出混合估值法有深刻的背景原因。2022年资管新规《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式实施后,市值法估值下理财产品很容易形成“理财赎回与债市走低”的负向循环:债市下跌—理财净值缩水—投资者大量赎回—机构卖出债券—债市加速下跌。去年11月份的银行理财赎回潮就是上述负向循环的例证。国盛证券固收团队... 9
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02-17 22:50...因此管理费率和托管费率更低。据wind数据显示,目前市场上“摊余成本法”债基管理费最高为0.3%,普遍为0.15%,托管费最高为0.1%,普遍为0.05%。而普通债基管理费最高为1.2%,普遍为0.5%,托管费最高为0.25%,普遍为0.1%-0.2%。优点4:稀缺性尽管近期有所放松,但此前监管对每家基金公司发行的“摊... 0
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02-15 14:40...收益会平滑到资产到期日前的每一天,提高了组合对市场因素的免疫程度,资产到期兑付收益确定性更高。丰富组合收益来源,利用市场波动获得资本利得,可以根据不同的市场条件,采用更加丰富的投资策略,提高组合收益弹性。不久之前,包括工银理财、招银理财、兴银理财在内的多家理财公司均推出了混合估值法理财产品,以助于稳定产品净值、提高组合... 20
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02-10 12:20...产品仅用86分钟额度即全部售罄。新产品的首发上线也标志着渤银理财的正式开业。此次渤银理财首发产品是其“财收有略”系列固定收益类封闭式理财产品中的第一只,起购金额1元,业绩比较基准4.0%-4.4%,投资期限364天,可通过渤海银行各类电子渠道认购,并支持线上理财风险测评和二类电子账户购买。值得注意的是,渤银理财“财收有... 0
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02-10 05:50...风险等级R2,投资固收类资产不低于80%,其中非标类资产占比0-49%,业绩比较基准为年化3.5%-4%。基本配置盘采用摊余成本法估值,部分债权资产使用市价法估值,通过灵活调整久期、波段择时操作来增厚产品收益。浦银理财近期发行的“悦恒利稳健10号”亦是R2风险产品,封闭期390天,业绩比较基准3.75%-3.95%。配... 1
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02-09 22:00...部分投资资产采用摊余成本法估值,部分采用市值法估值。理财机构当下密集推出混合估值法有深刻的背景原因。2022年资管新规《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》正式实施后,市值法估值下理财产品很容易形成“理财赎回与债市走低”的负向循环:债市下跌—理财净值缩水—投资者大量赎回—机构卖出债券—债市加速下跌。去年11月份的银... 2
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02-09 21:50...31%下跌至2022年Q4的4.90%,下降41bp。2023年开始,多家理财子发行“混合估值”理财产品,成为市场关注点。所谓的混合估值理财产品是指两种估值方式(摊余成本法和市值法)相结合,部分资产采用摊余成本法进行估值,部分资产采用市值法进行估值的理财产品。据了解,近日工银理财推出旗下首只混合估值法理财产品,平安理财... 3
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01-26 20:50...这种估值方法净值波动并不完全按照市场价格变动,因此走势较为平稳。从结果上看,两种估值方法对投资者长期收益没有太大影响,摊余成本法能够平滑净值波动,在基金发生实际亏损时,到期后基金收益和市值法差别不大。资管新规实施以来,金融资产坚持公允价值计量原则,鼓励使用市值计量。银行理财产品进行了声势浩大的净值化改造,但是并未完全杜... 2
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01-20 00:20...上述变动的主要原因一是受资本市场出现较大波动的影响,该公司持有的部分以公允价值计量的金融资产估值下降,形成较大的公允价值变动浮亏;二是受疫情和市场环境变化的影响,该公司以摊余成本计量的不良债权资产收入下降;三是受宏观经济形势变化影响,该公司增加计提了信用风险准备,以应对公司持有的部分以摊余成本计量的金融资产质量承受的较... 2
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01-18 02:00...在新年理财产品中推介的“恒源封闭债权33期9月A”“恒源封闭债权31期18月A”两只封闭式固收类理财产品就采用了摊余成本法估值,其产品评级为中低风险,业绩比较基准分别为3.8%和4.5%。的理财经理向记者推荐的三款封闭式固收类理财产品也均采用摊余成本法估值,三款产品期限分别为15个月、2年期、3年期,业绩比较基准在3.... 17
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01-17 18:50...更能准确反映每日波动情况。而摊余成本法是指当计算理财产品净值时,会将投资产品的到期收益率分摊到每日计算。“采取摊余成本法估值的产品,一般情况净值波动较小,收益率看起来更为平稳。此前理财产品面临大面积赎回后,客户风险偏好的回落短期内或难以修复,因此近期这类产品被密集推出。”某银行业内人士告诉记者。记者注意到,理财产品若要... 17
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12-20 22:20...不少银行为了向下“兼容”客户的风险需求,开始推出以摊余成本法估值的理财产品,并在营销端开始发力宣传。近日,华夏理财发行的某固收纯债封闭式产品,产品业绩基准为3.60%~4.00%,期限453天,100%投资固收类资产,无权益仓位。该产品采用摊余成本法,消除持有净值波动风险。该产品12月15日-12月21日发行,最低发行... 2
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2024-04-25-06:38 GMT . 添加到桌面浏览更方便.
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