... 2023-05-14 17:30 .. 号召力和影响力,俨然是大V的立身之本。
2021年11月被视作大V投顾的分水岭。
监管规定,持有基金投顾牌照的机构才能从事相关业务。
重锤落下,投顾与大V迎来火热的“牵手潮”,不少大V直接将自己的组合移交出去,也有大V选择入职持牌机构。
在市场看来,这是一桩双赢的好买卖:机构为大V提供了栖身之所,大V为机构带来了资金。
“牵手潮”之后,大V和持牌机构有的耳鬓厮磨,有的则嫌隙渐生。
许多大V习惯了自己做投资决策,在进入持牌机构后有诸多不适应。
一位大V向记者吐槽:“很多公募投顾和FOF部门是共享基金池的,准入方面要求比较严格,调仓限制很多,流程非常复杂.”
这令大V很头疼。
在牵手机构的头部大V中,已有一位率先离职。
今年2月,“基金教主”正式告别华安基金,转战第三方投顾平台,担任且慢投研总监。
另一位入职基金公司一年多的大V,看着自己逐渐下降的管理规模,哀叹“心如死灰”。
更令大V .. UfqiNews ↓
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... 10-22 14:57 , 3309 , 179 ..
三、不变:基金投资者的收益特征 虽然基金出圈和新基民的涌入带来许多变化,但是总体而言,基金投资者的投资行为特征,由此带来的投资收益情况,以及折射出的基金投资理念并没有发生大的转变.
1、基金赚钱基民“不怎么赚钱”
截至2020年12月31日以及2021年3月31日,过去十五年,主动股票方向基金业绩指数累计涨幅分别高达1100.79%、910.68%,年化收益率分别为18.02%、16.67%.
8
而对应时间节点,历史全部个人客户的平均收益率分别仅15.44%、8.85%.
尽管数据表明,截至2020年12月31日,历史全部个人客户中70%以上通过基金投资赚到了钱.
但普遍而言,投资者获得的收益不及其购买的基金业绩,也就是基金赚钱,基民确实不怎么赚钱.
如下图数据,截至2021年一季度末历史全部个人客户的收益率情况类似于正态分布:61.73%的客户盈亏集中在±10%之间,只有11.17%的客户获得了30%以上的收益,能够获得翻倍以上收益的客户仅占比2.32%.
同时,亏损超过30%的客户也仅占1.01%.
也就是说,购买基金获得较大幅度盈利和亏损的比例均不高.
现持有份额客户的盈利情况呈现类似的特征.
时间节点回到2020年底时,历史全部个人客户的收益率情况也呈现类似的分布情况,历史全部个人客户中有55.87%盈亏集中在-10%至10%之间,不过现持有份额客户亏损比例较2021年一季度末要小一些.
2、女性赚钱能力更胜一筹 客户整体投资收益情况如上所述,不同性别和年龄投资者的收益是否有很大差异呢?
从投资者人数看,男女的性别占比基本是五五分,不过女性的盈利状况显著优于男性,在这戏剧性的三个月冲击后,女性更胜一筹的情况也没有改变.
从下图可以看出,截至2021年3月31日, ... 中国公募权益类基金投资者盈利洞察报告-2021-2 ⟶
三、不变:基金投资者的收益特征 虽然基金出圈和新基民的涌入带来许多变化,但是总体而言,基金投资者的投资行为特征,由此带来的投资收益情况,以及折射出的基金投资理念并没有发生大的转变.
1、基金赚钱基民“不怎么赚钱”
截至2020年12月31日以及2021年3月31日,过去十五年,主动股票方向基金业绩指数累计涨幅分别高达1100.79%、910.68%,年化收益率分别为18.02%、16.67%.
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而对应时间节点,历史全部个人客户的平均收益率分别仅15.44%、8.85%.
尽管数据表明,截至2020年12月31日,历史全部个人客户中70%以上通过基金投资赚到了钱.
但普遍而言,投资者获得的收益不及其购买的基金业绩,也就是基金赚钱,基民确实不怎么赚钱.
如下图数据,截至2021年一季度末历史全部个人客户的收益率情况类似于正态分布:61.73%的客户盈亏集中在±10%之间,只有11.17%的客户获得了30%以上的收益,能够获得翻倍以上收益的客户仅占比2.32%.
同时,亏损超过30%的客户也仅占1.01%.
也就是说,购买基金获得较大幅度盈利和亏损的比例均不高.
现持有份额客户的盈利情况呈现类似的特征.
时间节点回到2020年底时,历史全部个人客户的收益率情况也呈现类似的分布情况,历史全部个人客户中有55.87%盈亏集中在-10%至10%之间,不过现持有份额客户亏损比例较2021年一季度末要小一些.
2、女性赚钱能力更胜一筹 客户整体投资收益情况如上所述,不同性别和年龄投资者的收益是否有很大差异呢?
从投资者人数看,男女的性别占比基本是五五分,不过女性的盈利状况显著优于男性,在这戏剧性的三个月冲击后,女性更胜一筹的情况也没有改变.
从下图可以看出,截至2021年3月31日, ... 中国公募权益类基金投资者盈利洞察报告-2021-2 ⟶
... 03-11 02:37 , 2269 , 172 ..
[编按: 转载于 中国证券投资基金业协会官网/amac.org.cn, 2021-03-09. 有删节.
] 自2007年起 中国证券业协会和中国 证券投资 基金业协会(以下简称 协会 在证监会的指导下组织开展公募基金投资者状况调查工作,至今已进入到第十三个年头.
该报告分为 两大部分:第一部分包括我国公募基金 投资者 全样本客观基础 数据 .
第二部分包括我国 公募基金个人投资者 和 机构投资者的抽样调查结果.
本报告由清华大学五道口金融学院常务副院长廖理主持,具体由阳光 互联网金融创新研究中心 副主任张伟强团队负责编撰工作.
个人投资者画像:从投资者受教育程度来看,与 2018年和 2017年调查结果相比 高学历投资者比例有所提高 .
53%的基金个人投资者在学校中接受过与金融相关的教育 .
蚂蚁基金投资者学历水平略低于总体情况,蚂蚁基金的客户接受金融教育的水平也相对更低.
从投资者收入情况来看 ... 全国公募基金投资者状况调查报告--2019--客观数据摘要 ⟶
[编按: 转载于 中国证券投资基金业协会官网/amac.org.cn, 2021-03-09. 有删节.
] 自2007年起 中国证券业协会和中国 证券投资 基金业协会(以下简称 协会 在证监会的指导下组织开展公募基金投资者状况调查工作,至今已进入到第十三个年头.
该报告分为 两大部分:第一部分包括我国公募基金 投资者 全样本客观基础 数据 .
第二部分包括我国 公募基金个人投资者 和 机构投资者的抽样调查结果.
本报告由清华大学五道口金融学院常务副院长廖理主持,具体由阳光 互联网金融创新研究中心 副主任张伟强团队负责编撰工作.
个人投资者画像:从投资者受教育程度来看,与 2018年和 2017年调查结果相比 高学历投资者比例有所提高 .
53%的基金个人投资者在学校中接受过与金融相关的教育 .
蚂蚁基金投资者学历水平略低于总体情况,蚂蚁基金的客户接受金融教育的水平也相对更低.
从投资者收入情况来看 ... 全国公募基金投资者状况调查报告--2019--客观数据摘要 ⟶
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